報考理財規(guī)劃師應該具備哪些能力和基本素養(yǎng)？

來源：培訓無憂網 發(fā)布人：云朵

2022-01-20 15:30:28|已瀏覽：6366次

一名專業(yè)理財規(guī)劃師應該具備4大核心能力：

1、針對客戶在保障已有財務資源購買力前提下的增值保值需求，設計滿足這一需求的家庭投資架構的能力。
2、針對客戶廣義的家庭財產“安全性”保障和保全的需求，設計滿足這一需求的家庭財務保障保全體系的能力；
3、針對保障并提升家庭生活品質的需求，制定基于這一需求的全段生涯理財規(guī)劃的能力。
4、針對客戶對子女的財務支持，以及包括了財產傳承和企業(yè)傳承在內的財富傳承安排的需求，提供一系列建議和安排的專業(yè)服務的能力。

理財規(guī)劃師應具備的基本素養(yǎng)：

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，保守客戶的個人隱私也是重要方面。

2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才＋專才”。應系統(tǒng)掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。
4、相對的獨立性。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
5、良好的個人品牌。今后一定會出現具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”�？蛻暨x擇他們會得到更優(yōu)質的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。
6、良好的心理素質。理財規(guī)劃師會遇到很多被回絕的情況，好的理財規(guī)劃師應該在好的時候要出現，在不好的時候也不離棄。

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